А ведь можно стать лучше...
Пирамида Finiko: расследование и отчет
В рамках рубрики «Community Based контент», ребята из Ghost_In_The_Block подготовили разоблачение схемы пирамиды Finiko, количество пострадавших которой превышает 90 тыс. человек.
Почему мы бьем в набат, надоедаем СМИ, спамим письмами в Следственный Комитет, ФСБ и Спортлото по данной теме?
“FNK проникли со своим свиным пирамидным рылом в наш трушный крипто ряд. Они выступили на наше поле. “
Итого по FINIKO
Получено от людей: 10 153 ВТС- XXX USDT
Через кошельки интересантов прошло не менее: $340 млн в ETH/USDT/USDC.
Пострадавших: Не менее 90 000 человек
Суммарные потери: Более $1 млрд.
Доронин и компания помогают сделать грязную работу всея пропагандистам, ибо, когда они сбегут с последними остатками ликвидности из пулов в UNI в Турцию и прочую Грецию, СМИ не станут сообщать об очередной пирамиде:
Они будут рассказывать наивным гражданам об опасности крипты и UNI как таковых. Ведь люди берут непосильные кредиты лишь ради того, чтобы приобрести комбикорма для основателей пирамиды.
Общественное мнение потребителей продукции зомбоящиков приведет к тому, что, желающие поднять свою цитируемость в СМИ депутаты, — быстро начнут предлагать очередные невыносимые законопроекты о запрете крипты и объявлении каждого, у кого есть кошелёк – пособником Моссада, ЦРУ и иных, запрещенных, организаций.
Как все происходило?
Сначала был создан смарт_контракт:
0xcc47d48d4262a730c980c3db806d5341b5c2f8f59c0873bb134cd691468a28ce
транзакция с адреса
0x574226d249225d063a6850b501525e828feebd3b
на адрес
0xa89df75e20b7888ebb922f10c724fdb73c464c4f
Интересно, но адрес 0x574226d249225d063a6850b501525e828feebd3b – получал много средства с адресов принадлежащих майнерам.
За все время существования через адрес создателя прошло – 402 млн USDT.
27 мая он получил с транзитного адреса FINIKO:
0x97a8fcc9c05b05a69264175abb99aa5d6793d527 – 14,794,652 USDT и тут же
отправил 13 млн USDT на адрес:
0xd9e6a3c4348ad6a58660226ce73d2e1fdb397b32:
– традиционный пункт обналичивания проекта.
Всего им было отправлено на Binance – 33 млн USDT и 78 млн USDT на Huobi. (111 млн USD в сумме)
Через «дружеский адрес»
0x5fed6f1fb821988ed98fcaf2a2b5a80f9fb5b89b
29 млн USDT ушло в традиционный адрес обналичивания на биржу Huobi и 4 млн USDT отправлено на различные адреса, принадлежащие Binance.
Через «дружеский адрес»
0x9a045e4c5384ae6bf3f64b861a009d81201386d6
7 млн USDT отправлено на адрес:
0x5065001d59b80608699c5b905eb5af8543ff3584
принадлежащий Binance.
Исходя из характера и вида транзакций – можно предположить, что все принадлежащие проекту адреса управляются вручную, без каких-либо признаков автоматической системы выплат или чего-то подобного.
Транзитный адрес:
0x97a8fcc9c05b05a69264175abb99aa5d6793d527
– оборот 319 млн USDT. Большую часть средств получил с 2 адресов: 0xaa3676c55cb95d1bbe286a33dece1f6e4325565f
– оборот 239 млн USDT 0x82c9cdb8d9e90b5d53264526bdbae32b2a65659a
– оборот 88 млн USDT
Если точнее:
С биржи Binance – 191 млн USDT
С биржи Huobi – 3 млн USDT
Адрес смарт контракта: 0xa89df75e20b7888ebb922f10c724fdb73c464c4f
Основной оборот, естественно, приходится на биржу UNISWAP Но не стоит забывать про пулы ликвидности: 0x99873fdb41d1f56f135233f15625a73075a940d4 0x3c276d494db57b383f8346959777290a88d03592
Именно с них происходило наполнение биржи для пампа монеты.
Сам смарт_контракт пополнили на 8 млн USDT с биржи Binance и на 5 млн USDT с
биржи Huobi
Одновременно выводя 12 млн USDT на Binance и 7 млн USDT на Huobi
Интересно, что оборот адреса смарт_контракта составил всего 17 млн USD с 1 декабря 2020 года.
Важный адрес:
0xd882dff4aa136045b77ee14fbca94b3b5b0080cb
с него производились отправки, как на смарт_контракт, так и на основной адрес проекта.
На него же и осуществлялся вывод с партнерской проекту (известно_скамерской) биржи Bithumb – всего выведено с биржи 2,2 млн USDT.
Отток средств с хранилищ проекта:
0xaa3676c55cb95d1bbe286a33dece1f6e4325565f 0x82c9cdb8d9e90b5d53264526bdbae32b2a65659
начинается именно 17 июня, когда произошел памп цены:
39.000.000 USDT проследовали на основной адрес проекта: 0x1f5df1072f68244cea8d7e0359f43b75f0634bb3ea4a180494930ff8a9ea379e – транзакция откуда ушли на адрес 0xd882dff4aa136045b77ee14fbca94b3b5b0080cb
Итого – чтобы поднять цену монеты потребовалось 17 млн USDT лежавших на адресе: 0xa89df75e20b7888ebb922f10c724fdb73c464c4f
В день пампа – создатель контракта «залил» на смарт-контракт UNISWAP ликвидность 0xd0df9c28ec49e8f61731f0a281fdaba4049662b9c4dddcb031e27b647b228eb0
302.066 FNK и 10 млн USDT
Также залил:
0x0b77e8ebd7c8adcd88c7c7b500bccb91dc27f26a2887c1e5762c7090a5b5267e
147.318 FNK и 5 млн USDT
тем самым дав возможность роботам (и не только) поработать с ценой.
Бонус:
0x6b12eaaeffedd5551cf975ae890b9d7692c4da97
— 400 тыс USDT на черный день.
Рассматривая дни после публикации информации о прекращении работы и ссоре партнеров выделяются следующие адреса вывода:
Binance
0x9919f4e46ce5feaf5392200556e34c951efd7ce2 0xf88ecc538f65241d5e3d36c59c274199a0661e2d 0x81bdea1bdfb19209634ead4aa1a28b93c972ff7a 0x3bee5fe9930b92d2b954c887529c43ad9d403ca3 0x70cd1e55518ee92db74a02e04613e9fcf4badd72 0x0e36e598c0971c10b39a7ea05645b79d50bd073 0x0823beba3f1f0caad19ce9e5724c4f5ce0a2fb97 0x72b048873b18ced49ac7ad125d67dd151a0a765 FTX 0x310fa9a8a6e12d7dc5c7cf16913fcd18e3d7d6ca
Постоянный адрес на Huobi 0xd9e6a3c4348ad6a58660226ce73d2e1fdb397b32
Whitebit
0x5ea6909b632267e480ec8e477177f0feb91c59a
Для наблюдений можно взять все тот же
0x42b15f9149e7a54752e0021c1248694ee1b6046d
или
0xc725d24bbfb7a134b88dcc4193353d50f59d9baa 0x822d9f6f6d1e0a9785a8dff3083858e2c888f078 0x02a160bb8c65a6a79c62ee73508f9e3529a2a0f9 0x6eda37e024704e182862187188c677f80b808c83 0x17a99fe69da723a968091812b090200506a54050 0xdc6232981c26407e2acbd60f83ceb46f93b226ab – опустошенное хранилище FINIKO
На него 84% средств поступали с Binance.
Адреса хранения:
0x6eda37e024704e182862187188c677f80b808c83 – 2 млн USDT
0xafb4710b9a3fef46db7a51cf337fe7b262d787c3 – 6 млн USDT
0x42b15f9149e7a54752e0021c1248694ee1b6046d – 2,4 млн USDT
0x6f48eca74b38d2936b02ab603ff4e36a6c0e3a77 – 11 млн USDT
0x377a4d79548d3889a327793c807d00f480685b5a – 200 млн USDT
0x1540195ea6fb52c7a15de452177641d26a4c08ef – 400 млн USDT
0x03c8bd564f44d149bc38d06d2bec32b71c805066 – 1,5 млн USDT
0x4795ec2879c016545e178f065838f0b916390685 – 951 млн USDT
0xce43a51b055729515e5c240eacc9b1be7fe2c1be – 90 тыс USDT
0xb5c165680ed550929d4832c69f65f18fc8685be7 – 11 млн USDT
Итоги по Finiko:
Схема работы FINIKO заключалась в аккумулировании средств нескольких на адресах (кошельках) с дальнейшим распределением на адреса афиллированных лиц, и последующим обналичиванием через ОТС площадки в Москве и за рубежом.
Однако, стоит заметить, что вся история сохранена, как в контракте UNI, так и на адресах держателей токенов USDT.
Для установления списка конечных выгодоприобретателей – рекомендуется установить держателей биржевых аккаунтов, через которых проводились пополнение, снятие, обналичивание, иные транзакции.
Взято отсюда
А вот, что по этому поводу думал ранний чат гпт 3.5 Проект финико
Если вы профи в своем деле — покажите!
Такую задачу поставил Little.Bit пикабушникам. И на его призыв откликнулись PILOTMISHA, MorGott и Lei Radna. Поэтому теперь вы знаете, как сделать игру, скрафтить косплей, написать историю и посадить самолет. А если еще не знаете, то смотрите и учитесь.
Обман на кассах, невыдача чеков, недостачи: как воруют сотрудники в общепите?
В статье расскажу, как удалось обнаружить воровство со стороны персонала в одной из сетей фастфуда. Мы погрузимся в мир грязного обмана в общепите: воровство на кассах, махинации со стороны менеджеров, недостачи и ужасающая наглость.
Всем привет! На связи Миша из Сконта. С помощью видеокамер и сервиса удалённого контроля мы поможем вам предотвратить кражи и получить больше продаж.
Воровство в фастфуде
Прежде чем приступить к разбору кейса, обратимся к сухим фактам.
Последнее крупное исследование на тему корпоративного мошенничества было проведено в 2015 году Федерацией рестораторов и отельеров (ФРиО) и компанией «Эксперт Разведка».
Если коротко — в 94% предприятиях общественного питания рядовые сотрудники и менеджеры среднего звена воруют.
Другое исследование, проводимое компанией Smartmetrics, охватило 1,2 тыс. торговых точек по всей России. И как оказалось, что самым распространённым видом краж (около 80%) стали хищения из касс (исследование опубликовано на RB.RU). Кроме того, кражи по сравнению с 2021 годом увеличились в два раза:
«В 8 раз увеличилось число переводов на карточки сотрудников по номеру телефону и QR-коду. Отмечается, что этому способствовали увеличение доли расчётов в наличных, дефицит кассовой ленты, а также недостаточная кассовая дисциплина в торговых точках».
Теперь, когда мы узнали, что воровство со стороны персонала только растёт, самое время обратиться к реальным ситуациям обмана и посмотреть, какие схемы для краж используют сотрудники.
Немного о компании из кейса
Компания, назовём её «Быстроед», является фастфуд-сетью с точками в РФ и странах СНГ. В отличие от названия, которое мы придумали в целях сохранения конфиденциальности клиента, история вообще не выдуманная, а самая настоящая.
С «Быстроедом» мы начали работать ещё год назад. В итоге, партнёр решил отказаться от сотрудничества с нами после трёх месяцев работы. История на этом не закончилась, клиент вернулся к нам уже с проблемой:
Клиент обратился к нам во второй раз — его беспокоил контроль финансовой безопасности в компании. Мы предложили ему стандартные услуги: контроль выдачи чека, озвучивание суммы и т.д.
Мы разоблачили воровство на кассах, наглость менеджеров и другие косяки со стороны персонала. После этого уже началась работа по выяснению ситуаций краж, которые будут описаны ниже.
Сегодня мы разберём их точку в Казахстане, ей и посвящён данный кейс (не переживайте, тенге переведём в рубли).
Ситуации воровства
Во всём виновата наличка!
Начнём с самой банальной ситуации: в чеке указана одна сумма, а клиент почему-то платит больше. В нашем «Быстроеде» кассир озвучивает клиенту сумму 11 100 тенге (2 154 ₽), на мониторе также высвечивается сумма в 11 100 тенге, гость её оплачивает. Чек же кассир пробивает на сумму 10 400 тенге (2 037 ₽). Оплата происходила наличкой.
отслеживать воровство удобно по часам: просто сравниваете время заказа с видеозаписью
Что произошло? На кассе двусторонний монитор, т.е. на нём клиент видит итоговую сумму заказа и цену за каждую позицию. По камерам наши менеджеры замечают, что клиент не обращает никакого внимания на это табло. Кассир это тоже видит и пользуется удобным моментом: говорит, что заказ вышел на 700 тенге больше. Куда ушли эти деньги долго думать не надо.
Вроде бы и сумма небольшая, всего 137 рублей. Но только представьте, сколько раз за день кассир пользуется такой невнимательностью и доверчивостью клиентов.
Вывод: если бы клиенты проверяли свои заказы по табло, то тогда, конечно, разницу в цене они бы заметили. Но признаемся честно, кто из нас в спешке и с диким желанием поесть будет что-то там сверять и перепроверять. Самое обидное, что такое мелкое воровство при его обнаружении клиентом отразится на репутации всей компании. В данном случае вы потеряете не только свою прибыль, но и лояльность покупателей.
Разливная газировка
Ситуация: во время оформления заказа в «Быстроеде» клиент берёт два больших комбо, большие сок и пепси. В детализации по продажам нет пепси.
товары из заказа изменены, чтобы не раскрывать ассортимент разбираемой сети быстрого питания, сумма заказа в тенге и цены сохранены
Что произошло? Из всего заказа можно заметить, что пепси — разливной напиток. Благодаря камерам и оформленным заказам мы выяснили, что клиент забрал на кассе свой заказ и ту самую пепси. Но в чеке её нет.
Вывод: кассир торгует разливными напитками без их учёта, кладя вырученные деньги к себе в карман. Разливные напитки ведь приходят в бочках, сложно оценить, сколько литров там в ней осталось. 858 тенге (168 ₽) опять в карман воришки 🙁
Поделись наворованным
Ситуация: кассир озвучивает клиенту сумму заказа — 12 800 тенге (2 507 ₽), гость рассчитывается наличными (6 купюр по 2000 тенге и 1 купюра в 1000 тенге). Потом сотрудник убирает позиции из заказа, в итоге, пробивая 10 500 тенге (2 056 ₽). Чек клиенту не выдаёт.
вот заказ клиента в системе
по позициям в меню общая сумма также выходит 10 500 тенге
Что произошло? Здесь снова обман клиента на деньги + невыдача чека. Кассир озвучивает сумму больше той, что в чеке, разницу кладёт себе в карман. После того, как гость уходит, кассир передает 2000 тенге (391 ₽) другому сотруднику. На видеозаписи наши менеджеры увидели весь процесс мошенничества.
Вывод: невыдача чека, полное доверие кассирам — всё это ставит под риск быть обманутыми обычных клиентов. Здесь важно опять-таки подключаться к камерам и смотреть за работой сотрудников. Можно ещё с помощью бонусов привлекать гостей, чтобы и они немного были вовлечены в процесс разоблачения воровства. Какие-то скидки давать за невыдачу кассиром чека, на что фантазии хватит :)
кто-то предлагает весь заказ за счёт заведения, кто-то — бонусы, главное, теперь и клиенты будут заинтересованы в получении своего чека!
Что же касается передачи денег другому сотруднику: как мы предполагаем, излишки «наворованного» делились после смены. Нам же попался момент, что после махинации, деньги были сразу переданы другому сотруднику. Таким образом, нашим менеджерам было легче убедиться в том, что перед ними воровство.
Уже и до оплаты по QR добрались
Ситуация: клиент делает заказ на сумму 17 300 тенге (3 388 ₽) , оплата проходит по QR-коду через приложение банка Каспи. По терминалу набрана сумма 17 300 тенге, по чекам в системе указано 13 000 тенге (2 546 ₽). Наши менеджеры просмотрели записи видеокамер и заметили, как сотрудник удаляет позиции, и на экране сумма становится 13 000 тенге. Один чек в 18:09:45 сотрудник выдает клиенту, а второй — оставляет у себя.
Что произошло? Клиент оплачивает по qr полную сумму, которую ему озвучили, а чек кассир пробивает на 4300 тенге (842 ₽) меньше. Возможно, в дальнейшем сотрудники просто перекрыли эту разницу: кому-то чек пробили меньше или просто на данную сумму взяли товаром.
Вывод: обмануть могут не только во время оплаты наличкой, начеку нужно быть всегда!
Удар в спину!
И последнее — если вы думали, что обманывать могут только кассиры, то вы ошибались. Благодаря анонимному сообщению одного из сотрудника «Быстроеда» раскрылись косяки управляющих и менеджеров.
Согласно обвинениям, управляющая похищала деньги из касс доставки и ресторана на свои нужды, а именно, оплата такси, доставки с онлайн-магазинов и другие левые заказы, вынуждая кассиров компенсировать недостачу. Кроме того, сотрудник утверждает, что супруг управляющей часто приходил в ресторан и забирал напитки и другие блюда без оплаты.
Ежедневно с кассы доставки она брала по 10 000 тенге (1 958 ₽). Если провести несложные подсчёты, то за месяц выходит 300 000 тенге (58 763 ₽) (кругленькая такая сумма).
К сожалению самой управляющей, наворованную сумму ей приходилось делить пополам с менеджером. Ну и по 30 000 ₽ в месяц на каждого, мы думаем, тоже неплохо.
здесь даже Сеня из «Кухни» в шоке
Оплату за позиции из меню они не пробивали, а принимали оплату переводом себе на карту. На постоянной основе менеджер забирала домой не только еду, но и расходные материалы, предназначенные для ресторана: тряпки, Z-укладки и бумагу.
Менеджер ещё самостоятельно проводила проверки «тайного покупателя» и инспекцию тоже делала сама в целях сохранения зарплаты управляющей. Здесь вообще без комментариев…
Вывод один — таких сотрудников не исправить, здесь одним увольнением не отделаться, обращайтесь в полицию — пусть с ворами разбираются по закону.
Результат кейса
Ряд сотрудников уволили, но точной суммы, на которую персонал обманул ресторан у нас, к сожалению, нет.
Но если провести элементарный подсчёт наворованного из вышеописанных ситуаций, у нас вышло:
700 тенге (1 случай) + 858 тенге (2 случай) + 2300 тенге (3 случай) + 4300 тенге (4 случай) + 300 000 тенге (воровство менеджера из кассы) = 308 158 тенге (60 361 ₽)
Сюда ещё не вошли оплата заказов прямо на карту менеджеру, воровство расходных материалов и т.д. Получается 60 000 ₽ — не вся сумма за месяц, сложно представить, сколько вообще успели наворовать сотрудники.
Как же бороться с воровством?
Устанавливайте камеры со звуком. Недостаточно просто установить камеры, если честно, воровство они не исключают от слова совсем. Здесь важно выстроить правильную систему контроля.
По несколько раз в день подключайтесь и просматривайте камеры.
Следите за тем, чтобы кассир сразу пробивал чек. Такая культура работы должна быть усвоена сотрудниками уже на этапе обучения, а дальше за её несоблюдение можно прибегать и к более серьёзным мерам.
Привлекайте клиентов к разоблачению воровства. Если у вас нет времени на просмотр видеозаписей или вообще нет камер, единственный, кто может помочь вам поймать воришек — это клиент. Предлагайте, например, бонусы или скидки за невыдачу чека.
Не бойтесь обратиться в полицию, если воровство уже перешло все грани. На таких людей есть управа — уголовный кодекс.
Вывод
Пока вы ломаете голову над причиной низких продаж, инвестируете в маркетинг и привлекаете гостей — линейный персонал отлично зарабатывает на бесконтрольных кражах и обворовывании вас!
Подписывайтесь на наш телеграм: https://t.me/scontt
Ответ на пост «Как оптимизация зарплат довела Boeing до кризиса»
Пост, может, по сути своей и верен, но эта инфографика...
Обратите внимание на точки на линиях и рядом с ними (58 выше 66? 111 выше 112? 20 выше 22?)
А вот так выглядит честно отрисованная статистика
Существует три вида лжи: ложь, наглая ложь и статистика
На какие разводняки все еще ведутся люди? Часть 2
(Ответы пользователей Reddit)
1. Принтеры и чернила для принтера.
Купите черно-белый лазерный принтер, если вам не нужно регулярно распечатывать что-то в цвете. Тонера хватает надолго, а стоит он очень дешево. Крайне надежная штука.
2. ААА-игры с их сезонными пропусками, лутбоксами и прочим.
3. Система переработки и сортировки пластика это скам, впариваемый нам нефтяными компаниями (которые и производят пластик), чтобы мы не чувствовали себя виноватыми в использовании одноразовых пластиковых предметов. Сортировать пластик на множество категорий, пригодных для вторичной переработки, нерентабельно, поэтому компания по вывозу мусора просто выбрасывает весь ваш отсортированный мусор на свалку
4. Кабельное телевидение. Уже которое десятилетие из нас обманом выуживают сотни долларов в месяц за то, что пичкают нас рекламой, разбавляя её достаточно сносным контентом, чтобы мы продолжали платить. Это гребаная раколовка. Вся эта схема скам, и как оказалось, мы недостаточно умны, чтобы понять это.
5. Те челы из электронной коммерции, которые продают свои гуру-курсы о том, как зарабатывать $10К плюс в месяц.
На какие разводняки все еще ведутся люди?
(Ответы пользователей Reddit)
1️⃣ Компании, продающие звезды или называющие звезды в вашу честь... Никто не владеет звездами. У вас не может быть своей собственной звезды, и нет никакого руководящего органа, который бы разрешал давать названия звездам и владеть ими. Вы, мой друг, только что купили кусок бумаги за $200.
2️⃣ Herbalife. Наверняка у них какие-то особенные продукты, раз они умудряются продавать их такому большому количеству людей.
3️⃣ Бриллианты.
Крупнейший скам всех времен. На самом деле бриллиантов очень много, и у них низкая цена производства. Попробуйте перепродать бриллиант обратно розничному продавцу...
4️⃣ Всё, что содержит слово... ДЕТОКС.
Чаи, травы... зелья... что угодно. И мое любимое пластыри для ног, которые высасывают токсины из ваших ступней.
Почки и печень вот ваш детокс. Плевать, какой чай вы пьете.
5️⃣ Приложения для знакомств. Владельцы приложений никак не выиграют от того, что вы найдете себе хорошую пару. После того, как вы удалите приложение, они потеряют доход от рекламы. Приложения для знакомств существуют лишь для того, чтобы продать вам премиум-версию или разные дополнения. Чтобы вселить в вас надежду, они делают так, чтобы у вас было какое-то количество мэтчей, лайков и т. д. Но их цель заработать на вас деньги, а не помочь вам стать счастливым.
Полиция Санкт-Петербурга раскрыла схему хищения 120 зарядных устройств, заказанных через маркетплейс
👉 В результате проведённого комплекса оперативно-розыскных мероприятий сотрудники ГУ МВД России по г. Санкт-Петербургу и Ленинградской области вышли на след и задержали троих жителей Московского района Северной столицы в возрасте от 19 до 24 лет, подозреваемых в хищении имущества, заказанного через маркетплейс.
👉 По предварительной версии полиции, двое братьев совместно со своим младшим знакомым создали на интернет-площадке четыре учётные записи, оформив их на других людей. Посредством этих аккаунтов подельники купили в общей сложности 120 зарядных устройств от дорогостоящих смартфонов на сумму 280 тысяч рублей, доставку которых оформили в разные пункты выдачи, расположенные на Новоизмайловском проспекте. При этом за заказами всегда приходил 19-летний молодой человек. После получения товаров он выходил на улицу и садился в машину, где вместе с сообщниками вскрывал коробки и подменял оригинальную электронную технику на поддельные изделия себестоимостью по 150 рублей.
👉 После такой махинации соучастники в течение нескольких минут подавали онлайн-заявки на возврат полученного заказа и относили коробки обратно в пункт выдачи. Впоследствии вся уплаченная ими за покупку зарядных устройств сумма была возвращена.
👉В результате проведённых обысков по местам жительства подельников полицейские обнаружили и изъяли множество банковских и SIM-карт, мобильные телефоны, ноутбук и 505 оригинальных и неоригинальных адаптеров питания.
👉В отношении сообщников возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 2 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, и избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении. Расследование продолжается.
👉👉👉 Мы в телеграмм 👉👉👉 https://t.me/Izvestia_SPB_78
Официальный источник: https://78.мвд.рф/news/item/49360202/